Contracten & Modellen

Abonnementen	Bestel
Abonnementsvoorwaarden particulier schade Bureau D & O heeft een model ontwikkeld voor de particuliere schadeklant, waarin onder andere wordt ingegaan op de vergoeding, gesplitst naar provisie en urendeclaratie, het dienstenpakket en de mogelijke aanvullende diensten.	Bestellen

Assurantieportefeuille	Bestel
Koop assurantieportefeuille Modelcontract aan- en verkoop assurantieportefeuille.	Bestellen
Portefeuillerechten bij beëindiging samenwerking service-provider Modelcontract ter bescherming portefeuillerechten financiële diensverlener bij beëindiging relatie met service-provider/gevolmachtigde.	Bestellen
Modelcontract bemiddelaar/onderbemiddelaar Het is belangrijk dat bij samenwerking tussen een bemiddelaar en onderbemiddelaar de wederzijdse rechten en plichten goed worden vastgelegd. D & O heeft hiervoor een modelcontract ontwikkeld.	Bestellen

Email	Bestel
Disclaimer en verwijzing Gratis te bestellen disclaimer en verwijzing naar Algemeen leveringsvoorwaarden welke financiële dienstverleners standaard onder uitgaande emailberichten kunnen plaatsen.	Bestellen

Hypotheken	Bestel
Klantdossier, inrichting van Checklist van documenten die in kader van beheerste en integere bedrijfsvoering geacht worden onderdeel te zijn van klantdossier met betrekking tot afgesloten hypotheek.	Bestellen
Kostenvergoeding bij niet doorgaan hypotheekbemiddeling Modelcontract waarin consument zich verplicht de adviesuren te vergoeden indien na advies via de adviseur geen hypotheek wordt afgesloten.	Bestellen
Opdrachtenformulier Hypotheken De Overeenkomst van opdracht Hypotheken is ontwikkeld voor financieel dienstverleners die hypotheekadviezen verstrekken op basis van provisie. De overeenkomst kan worden gebruikt nadat de oriëntatiefase is afgesloten en de consument heeft besloten gebruik te maken van de diensten van de financieel dienstverlener.	Bestellen

Levensverzekeringen	Bestel
Klantdossier, inrichting van Checklist van documenten die in kader van beheerste en integere bedrijfsvoering geacht worden onderdeel te zijn van klantdossier met betrekking tot afgesloten levensverzekering.	Bestellen

Betrouwbaarheid en integriteit	Bestel
Checklist Administratieve Organisatie & Interne Controle (AO/IC) Bureau D & O heeft een checklist ontwikkeld waarop voor een verzekerings- en hypotheekadviseur alle relevante eisen vermeld staan. Deze checklist is ideaal voor de ondernemer om periodiek door te lopen om zo te controleren of nog aan alle eisen wordt voldaan.	Bestellen
Controle betrokkenheid eerder faillissement medewerker met klantcontact Modelformulier waarmee informatie kan worden opgevraagd of toekomstig medewerker met klantcontact eerder betrokken is geweest bij een faillissement.	Bestellen
Gedragscode Modeltekst voor algemene gedragregels binnen financiële dienstverlener in het kader van een integere bedrijfvoering.	Bestellen
Meldplicht betrouwbaarheid medewerkers Model voor bijlage bij arbeidscontract waarin medewerkers die onder verplicht worden om melding te maken van gebeurtenissen die van invloed zijn op borging door werkgever van betrouwbare en integere bedrijfsvoering.	Bestellen
Modelbedrijfsvoering beheerste en integere bedrijfsvoering Model jaarprogramma teneinde als beleidsbepaler gedurende het kalenderjaar effectief invulling te kunnen geven aan de eisen die de Wft stelt aan het onderwerp “beheerste en integere bedrijfsvoering”.	Bestellen

Collectieve vergunning	Bestel
Overeenkomst tussen Centrale Organisatie en Aangesloten Instelling Modelcontract waarin samenwerking en wederzijdse rechten en verplichtingen zijn geregeld tussen Centrale Organisatie en Aangesloten Instelling(en).	Bestellen
Overeenkomst tussen Centrale Organisatie en Aangesloten Instelling inzake betrouwbaarheid Modelcontract waarin Centrale Organisatie ten opzichte van Aangesloten Instelling vastlegt op welke wijze de betrouwbaarheid van de personen die onder verantwoordelijkheid van de Aangesloten Instelling(en) werkzaam zijn door de Aangesloten Instelling wordt geborgd.	Bestellen
Overeenkomst tussen Centrale Organisatie en Aangesloten Instelling inzake deskundigheid Modelcontract waarin Centrale Organisatie ten opzichte van Aangesloten Instelling vastlegt op welke wijze de deskundigheid van de personen die onder verantwoordelijkheid van de Aangesloten Instelling(en) werkzaam zijn door de Aangesloten Instelling wordt geborgd.	Bestellen
Machtiging Aangesloten Instelling Model Machtiging waarin Aangesloten Instelling Centrale Organisatie machtigt mede namens haar een vergunning aan te vragen bij de AFM.	Bestellen

Identificatie klanten en melding ongebruikelijke transacties	Bestel
Procedures Wwft De Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) geeft aan dat u klanten moet identificeren voorafgaand aan dienstverlening bij levensverzekeringen, en verplicht u tot het melden van ongebruikelijke transacties. Deze voorbeeldprocedures kunt u inbedden in uw administratieve organisatie.	Bestellen

Informatiedocumenten	Bestel
Dienstenwijzer Model dienstenwijzer. Het model bevat zowel een variant waarin financiële dienstverlener wel adviseert in bancair gefacilieerde bankspaarproducten als een model waarin financiële dienstverlener aangeeft niet in bancair gefaciliteerde bankspaarproducten te adviseren.	Bestellen
Cliëntenovereenkomst Onderdeel van de verplichtingen van financieel dienstverleners die gaan werken onder het Nationaal Regime MiFID, is dat zij bij advisering van beleggingsfondsen voorafgaand aan het advies een zogenaamde cliëntenovereenkomst opstellen welke door de cliënt en de adviseur ondertekend moeten worden.	Bestellen
Informatie en modelcontract execution only In een uitgebreide notitie heeft D & O de eisen beschreven waaraan voldaan moet worden om op basis van excecution only te bemiddelen. Het model is voorzien van een standaard contract waarmee ook de civielrechtelijke aansprakelijkheid van de bemiddelaar wordt beperkt.	Bestellen

Feitelijk leidinggevende	Bestel
Externe feitelijk leidinggevende Modelcontract waarin de financiële dienstverlener de rechten en verplichtingen opneemt die gelden in zijn relatie met een externe feitelijk leidinggevende.	Bestellen
Medewerker feitelijk leidinggevende Modelcontract waarin de financiële dienstverlener de rechten en verplichtingen opneemt die gelden in zijn relatie met de medewerker die binnen de onderneming fungeert als feitelijk leidinggevende.	Bestellen

Klachten en incidenten	Bestel
Incidentenregeling Modelreglement ten behoeve van medewerkers financiële dienstverlener inzake omgaan met incidenten in het kader van de verplichtingen voortvloeiende uit de Wet op het financieel toezicht.	Bestellen
Klachtenprocedure Modelreglement behoeve van medewerkers financiële dienstverlener inzake omgaan met klachten in het kader van de verplichtingen voortvloeiende uit de Wet op het financieel toezicht.	Bestellen

Klantprofiel en Klantdossier	Bestel
Hypotheken, Inrichting klantdossier Checklist van documenten die in kader van beheerste en integere bedrijfsvoering geacht worden onderdeel te zijn van klantdossier met betrekking tot afgesloten hypotheek.	Bestellen
Klantprofiel, archivering van Modelreglement inzake procedure archivering klantprofielen voor complexe producten binnen financiële dienstverlener.	Bestellen
Klantprofiel, model hypotheken Model uitgewerkt klantprofiel hypotheken.	Bestellen
Levensverzekeringen, inrichting klantdossier Checklist van documenten die in kader van beheerste en integere bedrijfsvoering geacht worden onderdeel te zijn van klantdossier met betrekking tot afgesloten levensverzekering.	Bestellen
Algemeen inventarisatieformulier particuliere relatie Met behulp van het Algemeen inventarisatieformulier kunt u alle feitelijke informatie van de klant vastleggen, waaronder diens financiële positie. U kunt dit formulier gebruiken naast productspecifieke inventarisatieformulieren, die ingaan op de andere verplichte inventarisatieonderdelen.	Bestellen
Algemeen inventarisatieformulier zakelijke relatie Met behulp van het algemeen inventarisatieformulier zakelijke relatie legt u alle feitelijke informatie van de zakelijke klant vast. U kunt dit formulier gebruiken naast het inventarisatieformulier tweedepijler pensioen.	Bestellen
Checklist Arbeidsongeschiktheidsverzekering Te gebruiken door de feitelijk leidinggevende om te controleren of het klantdossier AOV aan alle wettelijke eisen in het kader van de Wft voldoet, inclusief de aanbevelingen die de AFM in het rapport Arbeidsongeschiktheidsverzekering voor zelfstandigen heeft gedaan.	Bestellen
Checklist hypotheken Te gebruiken door feitelijk leidinggevende om te controleren of het klantdossier Hypotheken aan alle wettelijke eisen in het kader van de Wft voldoet, inclusief aanbevelingen zoals gedaan in de leidraden van de AFM.	Bestellen
Checklist tweedepijler pensioen Via deze checklist kan de adviseur en/of feitelijk leidinggevende controleren of het adviesdossier aan alle wettelijke eisen in het kader van de Wft voldoet, inclusief aanbevelingen zoals gedaan in de leidraden van de AFM.	Bestellen
Inventarisatieformulier arbeidsongeschiktheidsverzekering Aanvullend op het Algemeen inventarisatieformulier particuliere relatie stelt dit formulier u in staat om de doelstellingen, de kennis en ervaring en de risicobereidheid van de klant op het gebied van arbeidsongeschiktheidsverzekeringen op een goede manier uit te vragen en vast te leggen.	Bestellen
Inventarisatieformulier hypothecair krediet Dit formulier biedt een leidraad voor de inventarisatie van de doelstellingen, de kennis en ervaring, en de risicobereidheid van de particuliere klant op het gebied van hypothecair krediet. U gebruikt dit formulier samen met het Algemeen Inventarisatieformulier particuliere relatie.	Bestellen
Inventarisatieformulier tweedepijler pensioen Met dit formulier kunt u op een verantwoorde wijze de kennis en ervaring, de financiële positie, de doelstellingen en de risicobereidheid van uw zakelijke relatie op het gebied van tweedepijler pensioenproducten op een verantwoorde manier uitvragen en vastleggen.	Bestellen
Inventarisatieformulier vermogensopbouwproducten Dit formulier biedt een leidraad voor de inventarisatie van de doelstellingen, de kennis en ervaring, en de risicobereidheid van de particuliere klant op het gebied van vermogensopbouwproducten zoals kapitaalverzekeringen en (bank)spaarproducten. U gebruikt dit formulier samen met het Algemeen Inventarisatieformulier particuliere relatie.	Bestellen

Samenwerking	Bestel
Modelcontract Kostenmaatschap financieel dienstverlener Bureau D & O heeft in samenwerking met advocatenkantoor Van Iersel Luchtman een modelcontract voor een kostenmaatschap opgesteld. Bij dit modelcontract is ook een toelichting gevoegd.	Bestellen

Dienstverlening / Nazorg	Bestel
Modelbrief Beëindiging gratis dienstverlening U heeft uw klanten een schriftelijk voorstel gedaan over de wijze waarop u in de toekomst direct beloond wilt worden in plaats van via provisie. Echter, een deel van uw klanten reageert niet op de voorstellen. Mag u nu stoppen met uw dienstverlening aan deze klanten?	Bestellen
Modelbrief aan klant die geen informatie wil verstrekken U vindt het tot uw taak behoren om periodiek te controleren of de door u in het verleden afgesloten financiële producten blijven aansluiten bij de actuele situatie van de klant. Maar de klant kan weigeren actuele informatie te verstrekken. Leg richting de klant vast dat u bepaalde zorgplicht niet meer kunt invullen totdat de klant de hiervoor benodigde gegevens aan u verstrekt.	Bestellen

Incasso	Bestel
Machtigingsformulier automatische incasso Daarmee kunt u uw nota in een keer incasseren. Maar u kunt bij grotere bedragen ook afspreken dat het bedrag in bijvoorbeeld 6 maandelijkse termijnen wordt betaald.	Bestellen
Modelbrief beëindiging dienstverlening Brief waarmee u een niet (meer) betalende klant op juridisch correcte wijze duidelijk kunt maken dat u bij het uitblijven van zijn betalingen uw dienstverlening gaat beëindigen.	Bestellen